Invertí en Bonos
Asegurá ingresos regulares invirtiendo en bonos argentinos de renta fija. Operá de forma fácil y 100% online con Alfy Inversiones.
El mercado de capitales al alcance de tu mano
En un contexto económico desafiante, los bonos soberanos argentinos se presentan como una herramienta muy versátil en el mercado de capitales argentino. Ya sea que busques dólarizar tus ahorros a través del Dólar MEP, protegerte de la inflación con instrumentos CER, o apostar a la recuperación del país con títulos en dólares, los bonos ofrecen soluciones que el Plazo Fijo tradicional no puede igualar.
En Alfy Inversiones, no solo te damos la plataforma para operar; te damos la inteligencia de mercado para que tomes decisiones con la precisión de un experto.
¿Por qué elegir Bonos Argentinos en 2026?
El 2025 marca un punto de inflexión para la deuda argentina. Con la baja sostenida del Riesgo País y el regreso de Argentina a los mercados de crédito internacional (Repo), la curva de bonos soberanos ha capturado la atención de Wall Street y de los inversores locales por igual.
¿Por qué los inversores inteligentes están migrando del Plazo Fijo a los Bonos?
- Rendimientos en Dólares (Hard Dollar): Mientras las tasas mundiales se estabilizan, los bonos argentinos (Globales y Bonares) ofrecen rendimientos (Tasas Internas de Retorno) que aún rondan el 10% – 12% anual en dólares, una rentabilidad difícil de encontrar en otros mercados emergentes (recomendable para inversores con perfiles al menos moderados o arriesgados).
- Liquidez Inmediata: A diferencia de un Plazo Fijo que «congela» tu dinero por 30 días, los bonos tienen liquidez total. Podés vender tus tenencias en 48hs o en Contado Inmediato (CI) si necesitás el efectivo de urgencia.
- Escudo Fiscal: La mayoría de los bonos soberanos gozan de exenciones impositivas críticas para proteger tu patrimonio real (ver sección de Impuestos más abajo).
Comparativa: Bonos vs. Plazo Fijo vs. Dólar Billete
| Característica | Bonos Soberanos (AL30/GD30) | Plazo Fijo Tradicional | Dólar Billete (Caja de Seguridad) |
|---|---|---|---|
| Rentabilidad Potencial | Alta (Interés + Suba de Precio) | Baja (Suele perder vs. Inflación) | Nula (0% nominal / Pérdida por inflación USD) |
| Liquidez | Alta (Venta en Cdo/24 hs) | Baja (Bloqueado 30 días mín.) | Alta |
| Riesgo | Volatilidad de Precio | Licuación por Inflación | Licuación por inflación en dólares |
| Bienes Personales | EXENTO 2 | Gravado (según monto) | Gravado |
El Dato Alfy: Mantener dólares quietos en una caja de seguridad te cuesta dinero. Invertirlos en un bono soberano no solo te paga una renta semestral, sino que legalmente deja de pagar Bienes Personales, generándote un «ahorro» fiscal inmediato.
Tipos de Bonos: Entendiendo la "Sopa de Letras"
Para operar con éxito, debés conocer los tres grupos principales de instrumentos que podés comprar desde la App de Alfy:
1. Bonos en Dólares (La Curva Soberana)
Son títulos emitidos en dólares por el Tesoro Nacional que pagan renta y amortización en esa moneda. Son los preferidos para inversión a largo plazo y para la operatoria de Dólar MEP.
- Bonares (Ley Local – AL): El más famoso es el AL30. Es el bono con mayor volumen del mercado, utilizado principalmente para comprar Dólar MEP por su alta liquidez.
- Globales (Ley Extranjera – GD): Títulos como el GD30, GD35 o GD41. Tienen mayor protección legal (tribunales de Nueva York) y suelen ser los preferidos de los fondos de inversión internacionales. Si buscás guardar el bono por años («Hold»), los Globales suelen ser la opción más robusta.
2. Bonos CER (Cobertura de Inflación)
Si tus gastos son en pesos, tu inversión debe seguir a la inflación. Los bonos CER (como el TZX26 o TX28) ajustan su capital por el índice de precios al consumidor.
- Ideal para: Perfiles conservadores que quieren asegurarse de que sus pesos no pierdan poder de compra, superando históricamente a la tasa de Plazo Fijo.
3. Las Nuevas Estrellas: LECAP y BONCAP
En 2025, el Tesoro ha impulsado las Letras Capitalizables. Son instrumentos de corto plazo (vencimientos a meses) que no pagan cupones mensuales, sino que capitalizan el interés hasta el final.
- Uso estratégico: Gestión de liquidez de corto plazo (Cash Management). Si tenés pesos que vas a usar en 2 meses, una Boncap suele rendir más que una billetera virtual o una caución.
Tutorial: Cómo Comprar Bonos en Alfy Inversiones
Operar en el mercado de capitales ya no es ciencia nuclear. En Alfy, simplificamos el proceso para que puedas hacerlo en 3 pasos desde tu celular:
- Abrí tu Cuenta Comitente: Es 100% online, gratis y sin costos de mantenimiento. Solo necesitás tu DNI y una selfie. Abrir Cuenta Ahora >
- Fondeá tu Cuenta: Transferí pesos o dólares desde tu cuenta bancaria (CBU) a tu cuenta en Alfy (CVU). Recordá que, por seguridad normativa, la cuenta bancaria debe estar a tu nombre.
- Operá:
- Andá al buscador y escribí el ticker (ej. AL30).
- Seleccioná el plazo: 24 hs (es el estándar y donde hay más volumen) o CI (Contado Inmediato).
- Elegí «Precio Límite» para fijar el precio máximo que estás dispuesto a pagar, o «Precio de Mercado» si querés ejecutar la orden ya mismo.
- ¡Listo! Una vez ejecutada la orden, los títulos aparecerán en tu portafolio.
En este tutorial te mostramos cómo comprar bonos en Alfy en pocos pasos:
Conceptos Clave para el Inversor Inteligente
Para invertir como un profesional, necesitás dominar cuatro términos básicos que verás en nuestra plataforma:
- TIR (Tasa Interna de Retorno): Es la rentabilidad anualizada que obtendrías si mantenés el bono hasta que venza y reinvertís todos los cupones a la misma tasa. No mires solo el cupón, mirá la TIR.
- Paridad: Indica qué tan barato está un bono respecto a su valor técnico. Si un bono tiene una paridad del 60%, significa que estás comprando por 60 dólares una lámina que te promete pagar 100. Cuanto más baja la paridad, mayor el potencial de suba (pero implica mayor riesgo percibido).
- Intereses Corridos: Al comprar un bono, es posible que pagues un poquito más que la cotización pura. Esto es porque debés pagarle al vendedor los intereses que el bono acumuló desde el último pago de cupón hasta hoy. Es justo y normal en el mercado.
- Duration: Mide en cuánto tiempo recuperás tu inversión y qué tan sensible es el precio del bono a los cambios de tasa. Bonos más cortos = Menos volatilidad.
Ventajas Impositivas: El Escudo Fiscal (2025)
Invertir a través del mercado de capitales tiene beneficios fiscales que muchos contadores no mencionan. Al operar Títulos Públicos (Bonos) a través de un ALyC regulado como Alfy, accedés a:
- Exención en Bienes Personales: Los Títulos Públicos Nacionales (como AL30, GD30, Boncaps) están 100% exentos de este impuesto. Esto es una ventaja masiva frente a tener dólares en efectivo o en cuentas del exterior.
- Exención en Ganancias: Para personas humanas residentes en Argentina, la diferencia de precio (compra-venta) y los intereses de los títulos públicos suelen estar exentos del Impuesto a las Ganancias.
Disclaimer: La normativa tributaria es compleja y dinámica. Siempre recomendamos consultar con un contador matriculado para analizar tu situación particular.
Transparencia Total: Nuestras Comisiones
A diferencia de los bancos que suelen ocultar sus costos en el «spread» (la diferencia entre precio de compra y venta) o cobrar comisiones de mantenimiento altas, en Alfy apostamos a la transparencia.
¿Tenés dudas sobre tu primera operación? No hables con un robot. En Alfy, nuestros clientes tienen acceso directo a nuestro equipo de mesa de dinero.
Preguntas Frecuentes sobre Bonos
En Alfy no hay barreras de entrada. Podés comprar desde 1 (un) nominal. Esto significa que con montos muy accesibles (desde $1.000 o $10.000 pesos dependiendo de la cotización) ya podés ser inversor.
Absolutamente. Somos un Agente de Liquidación y Compensación (ALyC) propio registrado ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) con el N° 176. Tu dinero y tus títulos están siempre a tu nombre en la Caja de Valores, separados del patrimonio de Alfy.
¿Listo para potenciar tus ahorros?
No dejes que la inflación decida por vos. Abrí tu cuenta en Alfy Inversiones hoy y empezá a operar con la plataforma que eligen los expertos.